Annak ellenére, hogy egyre elterjedtebb a digitális pénzügyi eszközök használata, a kriptopiac pedig egyre érettebb módon működik, még mindig tartja magát a vélekedés, hogy a kriptovalutát elsősorban pénzügyi visszaélésekre használják.
A Binance, a világ legnagyobb kriptotőzsdéje egy blogbejegyzésben cáfolja ezt: kutatások igazolják, hogy az illegális tevékenységekkel összefüggésbe hozott pénzeszközöknek kevesebb mint az 1%-át tartják jelenleg kriptovalutában, ráadásul ez az arány folyamatosan csökken.
A blokkláncpiacra specializálódott Chainalysis becslése szerint 2023-ban a bűnözők által fenntartott fiókok összesen 24,2 milliárd dollárnyi pénzeszközt fogadtak 2023-ban, ami egyértelmű csökkenést jelez a 2022-ben regisztrált 39,6 milliárd dollárhoz képest.
A NASDAQ legfrissebb Global Financial Crime Report-ja 3,1 billió dollárra teszi a pénzügyi rendszer által feldolgozott illegális pénzeszközök teljes globális értékét, amelyben a fiatvaluták és a kriptovaluták egyaránt szerepelnek.
A Chainalysis által közölt 24,2 milliárd kevesebb mint 1%-át teszi ki a 3,1 billiónak: egészen pontosan, a törvénytelenül szerzett a pénzek mindössze 0,78%-át tartják jelenleg kriptovalutában, és az arányuk folyamatosan csökken.
Megbízható forrásból származó adatok igazolják, hogy a kriptovalutával végrehajtott tranzakciókon belül a törvénytelen pénzmozgások aránya mindössze 0,34% volt 2023-ban.
A csökkenő tendencia is egyértelmű, hiszen tavaly még 0,42% volt ez az arány: a törvénytelen tranzakcióknak mind a száma, mind pedig az értéke folyamatosan, évről-évre mérséklődik.
Az ingatlan, a luxuscikkek és a készpénzt használó üzletágak sokkal alkalmasabbak a törvénytelenül szerzett pénzek legalizálására
Az Europol és az amerikai pénzügyminisztérium rendszeresen közzétett jelentései arra is rávilágítanak, hogy milyen befektetési és finanszírozási formákat részesítenek leginkább előnyben a csalók és a bűnözők.
Az Europol legfrissebb jelentése szerint a bűnözők az esetek 41%-ban az ingatlanbefektetéseket használják az illegális tevékenységekkel szerzett pénzek legalizálására. Ezt követik a luxuscikkek és a készpénzt használó vállalkozások.
A jelentésben a kriptoeszközök is megjelennek, ám az arányuk a pénzmosással érintett műveletekben mindössze 10%.
Az Europoléhoz hasonló megállapítások szerepelnek az amerikai pénzügyminisztérium évente közzétett elemzésében is.
A legutóbbi The 2024 Money Laundering Risk Assessment jelentés – amellett, hogy megemlíti a kriptovalutákkal kapcsolatos meglévő és növekvő kockázatokat – így fogalmaz:
„A virtuális eszközök felhasználása továbbra is messze elmarad a fiat valuták és az egyéb hagyományos, virtuális eszközöket nem alkalmazó módszerek elterjedtségétől a pénzmosásban”.
Ugyanakkor a dokumentum részletesen tárgyalja a hagyományos pénzügyi szektorban tapasztalható jogi és megfelelősséget érintő hiányosságokat.
Az idézett NASDAQ jelentés ugyanakkor azt is feltárta, hogy a bankcsekkekkel elkövetett csalások tavaly 26,6 milliárd dollárnyi kárt okoztak egyéneknek és szervezeteknek, főként Amerikában, ahol ez a fizetési forma még mindig elterjedt.
Vagyis csak a bankcsekkekkel elkövetett bűncselekmények nagyobb kárt okoztak tavaly, mint a teljes innovatív pénzügyi szektorhoz köthető illegális műveletek.
Kövesd a Kriptoworld-öt a Google News-on
Digitális eszközök: nem a probléma, hanem a megoldás
A Binance azért tartotta fontosnak közreadni ezeket az adatokat, hogy cáfolni tudja a kriptovalutákkal kapcsolatban esetenként még mindig felbukkanó vádakat és tévhiteket.
A blokkláncra épülő pénzügyi rendszer a hagyományosnál jóval több lehetőséget nyújt a pénzmozgások nyomon követésére és a fióktulajdonosok azonosítására – ez is szerepet játszik abban, hogy egyre kevesebb csaló és bűnöző választja ezt az eszközt a tevékenysége elrejtésére vagy finanszírozására.
A Binance véleménye az, hogy az egyre érettebben működő kriptopiac és kriptoökoszisztéma a jövőben fontos szerepet játszhat a pénzmosás és egyéb illegális pénzügyi műveletek visszaszorításában.
Maga a probléma ugyanis nem technológiaspecifikus, hanem inkább rendszerszintű, és mint ilyen, rendszerszintű megoldást igényel.
A Binance-ről
A Binance a világ vezető blokklánc ökoszisztéma és kriptovaluta infrastruktúra szolgáltatója, amelynek pénzügyi termékei közé tartozik a legnagyobb volumenű digitális eszköztőzsde.
A világszerte milliók bizalmát élvező Binance platform elkötelezett a felhasználók pénzügyi szabadságának növelése mellett, a kriptotermékek és – ajánlatok széles körű portfóliójával rendelkezik, beleértve a következőket: kereskedés és pénzügyek, oktatás, adatok és kutatás, befektetés és inkubáció, decentralizációs és infrastrukturális megoldások, társadalmi edukáció.
További információkért látogasson el a következő weboldalra: https://www.binance.com
Forrás: https://www.facebook.com/binance.hungarian/
SZERETNÉD MEGKAPNI LEGFRISSEBB HÍREINKET? IRATKOZZ FEL HÍRLEVELÜNKRE!
A Kriptoworld.hu nem támogatja és nem vállal felelősséget az ezen az oldalon található tartalom, pontosság, minőség, reklám, termékek vagy egyéb anyagok tekintetében. Az olvasóinknak javasolt saját kutatást végezniük, mielőtt bármely említett céggel kapcsolatba lépnének. Felhívjuk figyelmed, hogy a bemutatott információk nem tekinthetők jogi, adózási, befektetési, pénzügyi vagy egyéb tanácsadásnak, és nem értelmezhetők annak. Az ezen az oldalon található semmilyen tartalom nem minősül a Kriptoworld.hu vagy harmadik fél szolgáltató általi felhívásnak, ajánlásnak, jóváhagyásnak vagy ajánlatnak kriptoeszközök vagy más pénzügyi eszközök vásárlására vagy eladására. A kriptoeszközök magas kockázatú befektetések. Mérlegeld, hogy megérti-e a pénzedet kockáztatni. Az itt szereplő tartalmat semmiképpen sem szabad befektetési tanácsadásként kezelni. A Kriptoworld.hu nem tehető felelőssé közvetlenül vagy közvetetten az ezen az oldalon bemutatott tartalom, termékek vagy szolgáltatások használatából vagy azokkal kapcsolatos megbízhatóságból eredő károkért vagy veszteségekért. A témában javasoljuk saját cikkünket, ami ide kattintva érhető el.